毎月恒例の積立NISA実績報告をお届けします。
積立NISAを利用している方や、これから始めようと考えている方に向けて、運用状況を共有し少しでも参考になればと思っています。
積立NISAは、少額からでも始められ、長期的な資産形成に非常に有効な制度です。
この制度を活用して、毎月コツコツと積み立てを行っています。
2024年4月より積立NISA（少額投資非換金制度）開始！
2か月目の実績となります。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
指標：MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス
信託報酬：0.05775％以内
▼購入理由
先進国・新興国含め様々な国の株式に投資
経済変動のリスクを分散＆低コストな運用
| ■年月 | 経過月数 | 投資金額 | 保有金額 | 損益額 | 収益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024年4月 | 1ヶ月目 | 10,000 | 10,025 | +25 | +0.25％ |
| 2024年5月 | 2ヶ月目 | 20,000 | 20,707 | +707 | +3.54％ |
| 2024年6月 | 3ヶ月目 | ||||
| 2024年7月 | 4ヶ月目 | ||||
| 2024年8月 | 5ヶ月目 | ||||
| 2024年9月 | 6ヶ月目 | ||||
| 2024年10月 | 7ヶ月目 | ||||
| 2024年11月 | 8ヶ月目 | ||||
| 2024年12月 | 9ヶ月目 | ||||
| 2025年1月 | 10ヶ月目 | ||||
| 2025年2月 | 11ヶ月目 | ||||
| 2025年3月 | 12ヶ月目 |
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
指標：S&P500
信託報酬：0.09372％以内
▼購入理由
世界GDPランキング不動の1位！米国主要銘柄
米国好景気に伴い利回りが好調
| ■年月 | 経過月数 | 投資金額 | 保有金額 | 損益額 | 収益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024年4月 | 1ヶ月目 | 10,000 | 9,853 | -147 | -1.49％ |
| 2024年5月 | 2ヶ月目 | 20,000 | 20,816 | +816 | +4.08％ |
| 2024年6月 | 3ヶ月目 | ||||
| 2024年7月 | 4ヶ月目 | ||||
| 2024年8月 | 5ヶ月目 | ||||
| 2024年9月 | 6ヶ月目 | ||||
| 2024年10月 | 7ヶ月目 | ||||
| 2024年11月 | 8ヶ月目 | ||||
| 2024年12月 | 9ヶ月目 | ||||
| 2025年1月 | 10ヶ月目 | ||||
| 2025年2月 | 11ヶ月目 | ||||
| 2025年3月 | 12ヶ月目 |
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
指標：MSCIコクサイ・インデックス
信託報酬：0.09889％以内
▼購入理由
新興国を除く主要銘柄で安定性を考慮
全世界より狭く米国より広い範囲の金融市場の動向を検分
| ■年月 | 経過月数 | 投資金額 | 保有金額 | 損益額 | 収益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024年4月 | 1ヶ月目 | 10,000 | 9,995 | -5 | -0.05％ |
| 2024年5月 | 2ヶ月目 | 20,000 | 20,916 | +916 | +4.58％ |
| 2024年6月 | 3ヶ月目 | ||||
| 2024年7月 | 4ヶ月目 | ||||
| 2024年8月 | 5ヶ月目 | ||||
| 2024年9月 | 6ヶ月目 | ||||
| 2024年10月 | 7ヶ月目 | ||||
| 2024年11月 | 8ヶ月目 | ||||
| 2024年12月 | 9ヶ月目 | ||||
| 2025年1月 | 10ヶ月目 | ||||
| 2025年2月 | 11ヶ月目 | ||||
| 2025年3月 | 12ヶ月目 |
eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）
指標：日経平均トータルリターン・インデックス
信託報酬：0.143％以内
▼購入理由
自国経済指標はトレース必須
世界経済・米国経済との連動などを検分
| ■年月 | 経過月数 | 投資金額 | 保有金額 | 損益額 | 収益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024年4月 | 1ヶ月目 | 10,000 | 9,569 | -404 | -4.21％ |
| 2024年5月 | 2ヶ月目 | 20,000 | 19,729 | -271 | -1.37％ |
| 2024年6月 | 3ヶ月目 | ||||
| 2024年7月 | 4ヶ月目 | ||||
| 2024年8月 | 5ヶ月目 | ||||
| 2024年9月 | 6ヶ月目 | ||||
| 2024年10月 | 7ヶ月目 | ||||
| 2024年11月 | 8ヶ月目 | ||||
| 2024年12月 | 9ヶ月目 | ||||
| 2025年1月 | 10ヶ月目 | ||||
| 2025年2月 | 11ヶ月目 | ||||
| 2025年3月 | 12ヶ月目 |
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
指標：MSCIエマージング・マーケット・インデックス
信託報酬：0.1518％以内
▼購入理由
今後の経済成長率を推算
多彩な業種や市場があり多様性を期待
| ■年月 | 経過月数 | 投資金額 | 保有金額 | 損益額 | 収益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024年4月 | 1ヶ月目 | 10,000 | 10,271 | +271 | +2.71％ |
| 2024年5月 | 2ヶ月目 | 20,000 | 20,541 | +541 | +2.71％ |
| 2024年6月 | 3ヶ月目 | ||||
| 2024年7月 | 4ヶ月目 | ||||
| 2024年8月 | 5ヶ月目 | ||||
| 2024年9月 | 6ヶ月目 | ||||
| 2024年10月 | 7ヶ月目 | ||||
| 2024年11月 | 8ヶ月目 | ||||
| 2024年12月 | 9ヶ月目 | ||||
| 2025年1月 | 10ヶ月目 | ||||
| 2025年2月 | 11ヶ月目 | ||||
| 2025年3月 | 12ヶ月目 |
eMAXIS Slim 各種合計
| ■年月 | 経過月数 | 投資金額 | 保有金額 | 損益額 | 収益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2024年4月 | 1ヶ月目 | 50,000 | 49,740 | -260 | -0.52％ |
| 2024年5月 | 2ヶ月目 | 100,000 | 102,709 | +2,709 | +2.71％ |
| 2024年6月 | 3ヶ月目 | ||||
| 2024年7月 | 4ヶ月目 | ||||
| 2024年8月 | 5ヶ月目 | ||||
| 2024年9月 | 6ヶ月目 | ||||
| 2024年10月 | 7ヶ月目 | ||||
| 2024年11月 | 8ヶ月目 | ||||
| 2024年12月 | 9ヶ月目 | ||||
| 2025年1月 | 10ヶ月目 | ||||
| 2025年2月 | 11ヶ月目 | ||||
| 2025年3月 | 12ヶ月目 |
総括・まとめ・感想
2ヶ月目にしてプラ転しました！
各種高値づかみと思い全体的にマイナスになると予測していましたが日経以外はプラスとなりました。
それにしても日経225弱いｗ
日経225
気になった点は日によって振れ幅が大きい事！
毎月、月末の22時以降の更新価格で表を作っていますが、2～3日前の価格が以下。
最高値+4,443円だった価格が、2～3日で+2,709円まで落ちるという結果。
この変動が通常であるか、稀であるかは引き続き情報を追って検証しなくてはならないかと思われます。
ドルコスト平均法で毎月購入＆長期投資という事なので気にしないでいいと思っています。個人的に。
これからNISA始めますという方についてもタイミング見計らう事も重要かと思いますが、機会損失になる場合もありますので、なるはやで始めてしまってよいかと。
グラフも2本目の棒グラフができ、保有金額（グラフ左軸）・収益率（グラフ右軸）も表示されました。
早く12か月が経過して視覚的にもう少しマシなものになるといいですね。
引き続きeMAXIS Slim 5種の経過を追っていきますっ！！
では、また来月実績更新します！
お疲れ様でした！！
